当前，以OCR为代表的人工智能技术，已经在证券行业实现了较为成熟的落地应用。AI能力嵌入业务系统与场景，帮助券商实现了客户体验与安全合规的双重目标：既要缩短开户认证、审核的时长，为客户提供便捷的开户体验，防止因开户流程繁琐导致的客户流失；又要符合监管要求，通过规范的审核与尽调，规避身份冒充、资产虚假、欺诈、洗钱等风险，严格合规风控。

合合信息基于自研的先进的图像质检优化、复杂场景文字识别、手写文字识别、印章识别等关键技术，为证券行业提供智能审核、尽调、合同审阅服务，有效降低人工成本，提高业务效率。

01

智能审核

审核业务痛点：

在客户办理开户时，无论是柜面开户还是网厅、掌厅开户，投资理财认证，都需要手动录入身份证、银行卡等信息，耗时长，客户体验差，容易造成客户流失。

客户材料审核环节，审核依据复杂、审核规则繁多、文档格式多样、审核时限紧张，并且还有手写体难识别、印章干扰、手写超出区域等问题，人工审核耗费大量时间人力。

｜核心AI技术｜

图像质检、图像自动优化、卡证照识别、模型自学习、文档识别、表格识别、图像矫正、印章识别（展平/强化/提取）、场景识别、一致性校验、特殊OCR、自助结构化配置等

前端图像质检结果实时反馈用户

合合信息的图像质检能力应用于券商开户前端界面，在客户上传身份证场景中，对证件图像进行实时质检与反馈，如图像不符合要求，实时反馈客户，提醒客户重新拍摄，而无需上传后再进行人工或系统的材料质量判断，极大提升了开户材料的规范性，降低了二次进件的情况。

100+卡证照图像自动优化、智能识别

券商开户需要客户提交身份证、银行卡、港澳通行证、护照、营业执照等证件材料，存在图像质量层次不齐的情况，可能有模糊、亮度低、倾斜、纸张褶皱、复杂场景等情况。合合信息图像优化技术，可对图像进行边缘检测、切边压缩、增强锐化、曲面矫正、阴影消除、去摩尔纹等一系列自动化优化处理，并支持100+卡证照智能文字识别，覆盖开户场景中的常用证件类型，识别准确率高，证件信息结构化输出，自动化填单。

在上述的业务场景中，基于合合信息模型自学习能力，形成“识别结果校正-形成真值数据-落库训练数据-回传业务接口”路径，OCR模型越用越好，在前端业务无感知的情况下，可进一步提升识别准确率。

通过合合信息的AI能力，只需要手机拍摄证件即可快速准确地自动识别录入信息，客户随时随地自主开户、自动填单，高效达成交易，业务流程与客户体验显著提升，也减轻了业务人员的工作成本。

提升智能审核业务占比

证券审核业务中涉及到的多种载体形式、格式的业务数据与多媒体数据，依托证照表单识别、人脸识别比对、图像矫正、印章识别等AI能力，在客户端到综柜、审核人员的业务流转中，智能完成身份审核、资料审核、合规审核等多种审核。整体审核流程中，智能审核占比提升，人工只需要完成极小部分的复杂审核，减轻审核压力、提高审核效率。

构建审核中台

合合信息赋能券商构建审核中台，包括协议配置平台、OCR服务平台、内容调度平台、综合业务处理平台、数据科学AI平台、综合业务审核平台。审核规则统一易拓展，审核标签丰富、细腻，可针对不同业务场景下的数据和需求特性，灵活配置审核标签和松紧度，赋能各部门条线审核业务降本增效，打破数据孤岛，避免系统重复建设，降低硬件成本。

02

智能尽调

尽调业务痛点：

由于监管原因，券商办理机构客户业务时大多有尽职调查的需求，如投行的IPO、发债，资管的ABS业务，托管部管理人和产品引入，金创场外衍生品引入等。尽调审批与尽调复核工作繁重，尽调要素不符合要求打回频率高，客户反馈流程长且慢。各业务条线尽调要素具有通用性，存在分支机构对同一机构客户多次尽调的现象，部分尽调工作为重复劳动。

｜核心AI技术｜

复杂文档结构解析、复杂表格识别还原、印刷体识别、手写体识别、印章识别、红章判存、手写签字判存、银行流水识别与分析等

多种复杂场景材料高精度识别，智能提取尽调字段信息

基于尽调的业务特点，尽调材料的识别审核有明显的复杂性特征：

①因尽调业务中的图像识别结果一般应用于自动化数据汇总、稽核，因此对文字、数字的识别精度要求很高。

②表格形式的材料较多，表格种类多、信息量大。

③图像质量差异大，有些业务资格证明文件、管理人信息登记表是从网站上截图后扫描生成，图像质量不高。

④信用报告、登记表等从官网下载，往往有水印干扰。

⑤公司章程、控股股东或实控人证明书等材料是多页文档，文字段落、表格会跨页。

上述业务特点对各类材料中尽调要素的识别与提取，提出了在复杂场景下的高精度要求。

合合信息支持对文档段落、表格、图片和手写内容同时存在的复杂文档进行结构解析，排除水印与印章干扰，识别还原多种复杂表格，高精度识别印刷体与手写体，判断红章、签名等是否存在，从营业执照、法人及股东身份证、银行流水单、审计报告、财务报表、信用报告、登记材料、公司章程、资质证明文件等多种文档影像材料中，智能提取出法人客户基础信息、产品客户基础信息、机构客户影像信息等100多项尽调字段信息，与流程内容进行比对匹配，提升尽调效率。

03

智能合同审阅

合同审阅业务痛点：

券商业务中涉及大量合同的签订、管理，金融合同合规性要求高，需要严格防范合同风险。人工审核依赖审核人员业务素养、体力和精神状态，不仅耗时长、人力成本高，而且容易产出疏漏，造成重大损失。

｜核心AI技术｜

合同全文识别、合同比对、关键信息NLP提取等

合同智能比对，关键信息自动提取

合合信息Textin合同机器人支持PDF、word、图片等多种格式文件的识别与比对、要素提取。可通过合同全文比对，全面展示合同差异，并显示比对相似度，或者提取关键信息后比对，重点审查合同关键条款差异，防止范本合同的私自修改使用与合同版本管理失误造成的用印合同与电子版合同差异，规避合同内容不一致产生的风险。

TextIn合同机器人可将42个预设标准关键信息与自配置关键信息从合同中提取出来，如：甲乙方信息、合同编号、时间、金额等，还可通过问答机器人实时互动抽取，协助券商工作人员快速审阅合同关键信息，并可通过API接口对接券商业务系统，自动填单，合同关键信息也可用于尽调审核、客户主数据管理等场景，帮助券商提升运营和数据治理能力。