某金融机构投研知识库项目
- 来源文档
财报、研报、公告、招股书、评级报告。
- 应用场景
投研知识库、财报检索、研报问答、研究资料沉淀。
- 业务需求
将分散在研究、投顾、资管和业务部门中的金融资料统一解析，支撑知识库建设和投研 AI 应用调用。
- 落地参考
从财报、研报或公告等高频资料切入，再逐步扩展到债券资料、尽调材料和行业研究资料复用。
金融文档很多，但还没有真正变成可用数据
资料分散，检索复用成本高
财报、研报、公告、合同、流水、征信材料和审批附件分散在投研、风控、信贷、运营和合规系统中。文档虽然已归档，但检索、比对、复用和分析仍依赖人工。
结构复杂，数据难以准确入库
金融文档中常见复杂表格、跨页表格、多级表头、扫描件、签章文件和多附件材料。如果字段归属、表格结构和来源位置丢失，后续分析、审核、风控和追溯都会受到影响。
AI 输入不稳定，结果难以可信
财报、研报、制度、合同和风控资料直接进入知识库或 RAG，容易出现切片混乱、表格断裂、上下文丢失、来源不可追溯。解析质量会直接影响投研问答、风控审核和金融 Agent 的使用效果。
覆盖金融机构从投研、风控到运营合规的高频文档场景
适用对象
适合证券、基金、银行资管、保险资管、研究机构等建设投研知识库、研报问答、财报检索和研究资料沉淀的场景。
文档类型
财报、研报、公告、招股书、债券募集说明书、评级报告、会议纪要。
关注重点
章节识别、复杂表格还原、指标抽取、图表解析、内容切分、原文定位、知识库入库。
业务价值
提升投研资料入库质量，降低表格断裂和切片混乱，支撑财报检索、研报问答、研究辅助和 RAG 应用。
覆盖金融行业高频复杂文档
- 01
投研资料
- 财报
- 研报
- 公告
- 招股书
- 评级报告
- 募集说明书
- 02
风控信贷
- 银行流水
- 征信报告
- 收入证明
- 企业资料
- 审批材料
- 交易凭证
- 03
财务经营
- 资产负债表
- 利润表
- 现金流量表
- 审计报告
- 经营分析报告
- 尽调资料
- 04
合同运营
- 合同
- 协议
- 保单
- 发票
- 回单
- 付款凭证
- 05
合规审计
- 监管政策
- 内部制度
- 合规手册
- 审计资料
- 检查材料
- 整改报告
不是每个金融系统重复建设 OCR，而是沉淀统一文档数据层
TextIn · 统一文档数据层
金融文档智能解析引擎
核心能力
文档分类
版面解析
复杂表格还原
财报科目识别
流水明细抽取
合同条款解析
面向集团建设的统一价值
安全合规
支持私有化部署、数据不出域、权限控制和日志审计，适配投研、风控、信贷、审计和合规等敏感业务场景。
成本可控
通过统一 API 网关、调用计量和资源配额，减少多部门重复采购、重复开发和重复接入。
运营可见
任务状态、处理耗时、失败原因、异常内容和调用记录可监控，便于持续优化金融文档处理流程。
业务可复核
字段、表格、条款和知识片段可绑定原文页码、段落、区域或坐标，关键内容可人工确认，支持审计追溯和业务复核。
一份金融文档，如何变成业务可用数据？
接入
通过批量上传、API、邮件附件或业务系统推送接入文档。涵盖财报、研报、公告、合同、流水、征信材料、审批附件和监管制度等金融文档。
分类
判断文档类型与业务场景，例如财报、研报、合同、流水、征信报告、审批材料、监管政策、审计资料等。
解析
还原文档版面、标题、段落、表格、图片、阅读顺序与章节层级。
抽取
提取业务字段、表格数据、条款内容、交易明细和原文位置。常见字段：公司名称、报告期、财务科目、金额、交易日期、交易对手、合同主体、付款节点、风险事项、监管条款。
复核
低置信度内容进入人工复核，复核结果可修正、回流并持续优化。
回填
将结构化结果输出到投研知识库、RAG、风控系统、信贷系统、财务系统、合规系统、审计平台或 AI 中台。
OUTPUT · 输出
结构化结果可直接对接业务系统与 AI 应用
结构化字段
- 公司名称
- 报告期
- 财务科目
- 金额
- 交易日期
- 交易对手
- 合同主体
- 风险事项
- 监管条款
文档结构
- 标题层级
- 段落
- 表格
- 图片
- 阅读顺序
- 章节关系
- 附件关系
复核依据
- 页码
- 段落位置
- 表格区域
- 条款位置
- 原文定位
系统格式
- JSON
- Markdown
- Excel
- XML
- 坐标信息
从一个高价值场景切入，逐步扩展到多业务复用
建议用真实样本验证，而不是只看通用 Demo
- SAMPLE · 01
财报研报样本
重点查看章节层级、财务表格、跨页表格、指标数据、图表内容和原文页码是否适合投研知识库入库。
- SAMPLE · 02
银行流水样本
重点查看账户信息、交易日期、交易对手、摘要、借贷方向、金额、多页续表和交易明细是否能准确抽取。
- SAMPLE · 03
风控材料样本
重点查看征信材料、收入证明、企业资料、合同附件和审批材料中的字段是否能被识别、核对和追溯。
- SAMPLE · 04
合同票据样本
重点查看合同主体、金额、日期、付款节点、签章、票据字段和附件关系是否能被准确抽取。
- SAMPLE · 05
合规审计样本
重点查看章节层级、条款切分、表格、附件、版本信息和原文定位是否适合制度查询和审计追溯。
从一批真实金融文档开始，验证文档数据能力
- 0-2 周
提交代表性样本
选择最能代表业务复杂度的真实文档，例如财报、研报、银行流水、合同、征信材料或监管制度，提交 3-5 份。
- 样本文档
- 业务说明
- 文档清单
- 3-5 周
明确下游用途
确认结果将用于投研知识库 / RAG、风控审核、字段抽取、系统入库、人工复核、合规审计，还是流程自动化。
- 用途清单
- 字段表
- 系统去向
- 6-8 周
评估解析效果
重点查看解析完整性、表格还原、字段抽取、原文定位、多材料核对、章节层级和输出格式。
- 解析报告
- 问题样本
- 评估结论
- 9-12 周
确认接入方案
根据实际业务场景，确定 API、公有云、私有化部署或与现有投研、风控、信贷、合规、审计系统集成的方式。
- 接入形式
- API 清单
- 集成方案
