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银行流水智能识别与核验分析,助力授信更快更安全
2023-09-01 14:47:49

在银行零售业务中,银行流水单是体现申请人财务情况的重要材料。在对公业务尤其是普惠金融业务中,由于小微企业可能没有规范的财报,也常常使用流水代替财报,用以反映企业的财务与经营情况,分析企业的偿债能力。

银行在授信过程中,需要对客户流水进行贷前、贷中、贷后的尽调与核验,一方面规避客户流水信息造假导致过度授信,另一方面通过对流水金额、频率、摘要等要素的分析,鉴别资金回流、资金归集、资金违规流入、非法集资、疑似洗钱等可疑交易,加强合规管理。

合合信息推出银行流水智能识别解决方案,可实现银行流水自动化识别、结构化处理、核验、分析、生成报告的一站式智能处理。依托智能文字识别技术,提升流水单信息录入效率,输出标准化数据,并可基于审核规则与启信宝商业大数据,对流水的真实性、完整性、合理性进行智能核验,实现关联方识别统计、异常交易识别分析、企业经营实质分析、交易趋势汇总分析等深度尽调分析,提升流水审核效率,规避潜在授信风险。

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